3月22日，海外理财一站式平台——牛交所，在北京正式宣布获得500万美金A轮融资，领投方是著名风险投资机构、纳斯达克上市公司途牛（NASDAQ：TOUR）的早期投资方——戈壁创投。

顶级VC戈壁创投助力，牛交所定义海外理财安全新标准
戈壁创投管理合伙人朱璘评价道：“牛交所可以为个人投资者提供多样化和便捷的资产配置选择，满足客户的全方位需求，这对于风口中的公司来说至关重要。戈壁长期看好海外理财和资产管理。”
牛交所CEO苏同明在介绍公司的愿景时说：“作为一站式海外理财平台，牛交所就专注做一件事——打造“银行级别”的客户资产安全体系。为了这个目标，我们只精选境外银行理财中的优质产品、严格执行客户资产银行托管，并且联手世界一流金融机构和律所。以后，不靠谱的海外理财产品将越来越难生存。”
在华尔街著名“虎崽”对冲基金Kylin Management和世界前十大FoF管理公司Capital Dynamics工作过的苏同明，曾亲自成立并且管理过一只美元多空股权基金，并取得了年化13%的优秀业绩。在谈到创立牛交所的初衷时，苏同明说：“市场上最缺的并不是一只能够回报13%的基金，而是一个有效的渠道——通过这个渠道，用户可以在安全的架构之下，简单方便、低门槛、低费用地买到更多更好的海外产品。”
而要真正把“简单方便、低门槛、低费用”的海外理财做好，却不是一件简单的事情，需要同时具备境外和境内的资产管理经验，而这恰恰却是牛交所团队的擅长所在。CEO苏同明是哥伦比亚商学院MBA，拥有从PE基金到FoF、再到对冲基金的从业经历，CSO蔡雨洁是悉尼大学的女博士，而团队的其他主要成员很多都有在国内和海外的工作和学习背景。这一切让牛交所在海外一线资产的接入、安全和风控体系的搭建上，胸有成竹。

海外配置，安全为先，牛交所“三招”打造“银行级别”安全体系
提到牛交所，除了丰富的产品线之外，客户谈论最多的，还是公司的“银行级别”安全体系。为此，苏同明详细地介绍了“银行级别”安全体系的构成：
首先，牛交所的安全体系从产品引入抓起，平台上公募基金、美元债券产品都由美国等发达国家证监会、央行直接监管，投资者可在资产管理公司官网、全球公募基金评级权威机构——晨星（Morningstar）网站，以及彭博终端（Bloomberg）实时查询到资产净值和交易价格。严格的监管和高质量的底层资产保证了客户的利益。

其次，牛交所严格坚持客户资产托管，与公司资产完全隔离。从成立之初，牛交所就同星展银行的托管银行战略合作，为客户资产提供托管服务。即使是到目前，在海外理财平台中，也很少有公司能够在资产托管上做到像牛交所如此健全、规范。

最后，“银行级别”安全体系的完善不能只靠一家之力。牛交所遴选富国银行（Wells Fargo）、普华永道（PwC）、欧华律所（DLA PIPER）、迈普达律所（Maples & Calder）、金诚同达律所等为牛交所提供基金会计、审计、资管架构和法律服务，更好地服务客户。
作为牛交所A轮融资的领投方，戈壁创投管理合伙人朱璘评价道：“中国居民家庭海外教育、移民和旅游的需求，已经将海外理财和资产配置推到了风口。但是在这个风口之上，用户真正的痛点在于对于安全的担心，而牛交所很好地解决了这个痛点。

尊重国外几十年的家庭理财经验，重点配置海外公募基金和美元债券，少走弯路、少踩坑
安全有了保障，但是什么样的理财最适合初次涉足海外理财的中国人呢？“在海外，居民理财非常看重安全性和流动性，”苏同明介绍到，“因此公募基金和大型公司的债券是最主要的理财方式，而非长锁定期的PE基金或房产，因为后者变现时间太长。”。美联储数据显示，公募基金和债券占到美国家庭总资产的40%左右，并且这个比例随家庭收入的增加而增加，相比之下，房产、汽车等有形资产加在一起才不到25%，这也从另一个角度证明了苏同明的观点。

“尊重国外几十年的家庭配置经验，能够让我们的海外投资少走弯路，少踩坑”，在谈到海外配置最需要注意的问题时，苏同明强调说，“如果发达国家居民的养老都可以靠公募基金和债券，那这些产品也一定也能服务好中国客户‘安全、安稳、安心’的需求。”

客户反馈积极，“美元宝”和海外基金申购体验最为称道
当然，作为一个“接地气”的海外理财一站式平台，除了率先引入海外公募基金这些常见的“银行理财”产品，牛交所近期又独家推出了“美元宝”，满足了海外理财客对外币“余额宝”类活期理财产品的需求，获得了市场好评。
居住在香港，并就职于英国某大型连锁超市法务部的罗小姐说：“我一直很羡慕大陆朋友有‘余额宝’可以买。在香港，美元存款几乎没有利息。自从牛交所出了‘美元宝’之后，每月基金定投和保费交完之后剩的现金，就直接放进去，随时取出也方便。”
而对于有海外配置经验的客户来说，牛交所的优势就更明显。上海某外资律所的王先生表示：“海外产品我都了解，我最关心的就是费用。我到牛交所上买同样的理财产品，费用比境外银行少70%不说，门槛也降到原来的十分之一。在外银行买一只公募基金的最低起投金额，在牛交所可以买十只基金，进行分散配置。”
体验罗小姐和王先生描述的这一切，客户只需要到应用商店，下载“牛交所”APP，便可完成从美元宝，到海外公募基金、美元债券的全面配置，彻底省去漂洋过海进行海外理财的麻烦。

深耕资产管理价值链，不断树立超强行业壁垒
严格风控模式的建立，顶级产品的全线接入，牛交所已经远远走在行业的前面。然而，在海外资产管理的价值链上，牛交所却不满足于只做全球顶级资产管理公司的产品分销渠道。“中国人应该掌握自己的产业核心。”苏同明补充道。通过搭建独立的海外公募基金清算和结算系统，牛交所从底层架构直连全球顶级资产管理公司，树立了新的行业壁垒。
其实持有相同观点的不仅仅是戈壁创投，还包括复星集团和“小超人”李泽楷。在2016年12月初印尼雅加达举行的福布斯全球CEO论坛中，牛交所CEO苏同明曾经对话复星集团CEO梁信军和电讯盈科执行主席李泽楷。梁信军表示，未来复星的布局将着重体现中产阶级的“Wealth，Health和Happiness”（财富、健康和快乐），而李泽楷则非常看好中国的海外理财市场，认为用互联网的方式去服务中国的海外理财客户是未来的趋势，并建议资产管理中最重要的是做好风险控制。李泽楷的观点与牛交所的业务模式不谋而合。

（责任编辑  丁延海）